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关于印发白水县打击和处置非法集资工作操作流程试行的通知

发布时间:2018-04-08 10:19 来源:白水县人民政府
索 引 号 11610527Q-2018-000191 成文日期 2018-04-08
发布机构 白水县人民政府 发布日期 2018-04-08
名  称 关于印发白水县打击和处置非法集资工作操作流程试行的通知
文  号 白政办发〔2018〕41号 主 题 词 印发 白水县 打击 处置 非法集资 操作流程 试行 的通知


各镇人民政府、城关街道办事处,县政府有关工作部门、直属机构:

现将《白水县打击和处置非法集资工作操作流程(试行)》印发你们,请结合各自职责,认真贯彻执行。

白水县人民政府办公室

2018年3月30日

白水县打击和处置非法集资工作操作流程(试行)

第一章   总  则

第一条  为规范打击和处置非法集资工作程序,依据市打击和处置非法集资工作要求,结合我县实际,制定本操作流程。

第二条  本操作流程所称非法集资是指法人、其他组织或者个人,未经有关部门批准,向社会公众募集资金的行为。非法集资主要特征为:

(一)未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

(二)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

(三)向社会公开宣传,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。

(四)以合法形式掩盖其非法集资的性质。非法集资主要表现形式:债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

(一)借种植、养殖、项目开发、专业合作社、生态环保投资等名义非法集资。

(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

(三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。

(四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

(六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

(七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

(九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

(十)利用传销或秘密串联的形式非法集资。

(十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

(十二)以委托理财的方式进行非法集资。

(十三)其他形式的非法集资行为。

第三条  打击和处置非法集资工作应遵循以下原则:

(一)属地管理。涉案镇(办)人民政府是打击和处置非法集资工作的第一责任人,对辖区内打击和处置非法集资工作负总责,协助有关部门做好案件的受理、调查、立案、认定和处置善后等工作。

(二)各行业主(监)管部门把关。各行业主(监)管部门应按照“谁主管谁负责、谁监管谁负责、谁审批谁负责”原则,加强对本行业涉嫌非法集资活动的监测,做到早发现、早报告、早预警、早处置,从源头上防治非法集资活动的蔓延。

(三)依法查处。各行业主(监)管部门应按照职责分工和工作权限,依法查处非法集资活动,做到事实清楚、证据确凿、定性准确、依法处置。

(四)协作配合。各镇(办)及各行业主(监)管部门在打击和处置非法集资工作中,要加强沟通、密切配合、互通信息、资源共享,形成处置合力。

(五)积极稳妥。各镇(办)应配合相关部门积极稳妥地做好打击和处置非法集资工作,做好群体性事件的预防和处置,维护社会稳定。

第四条  各镇(办),各行业主(监)管部门、司法机关、金融机构及公众媒体等其他有关单位在打击和处置非法集资工作中适用本流程。

第二章    工作职责

第五条  打击和处置非法集资工作按照属地管理的原则,由所在地镇(办)政府负责、行业主(监)管部门把关,县处非工作领导小组负责指导、组织协调全县打击和处置非法集资工作。

第六条  县处非工作领导小组成员单位及其他部门职责

(一)基本职责

1、对非法集资案件处置提供法律政策、处置预案、善后处置和维护社会稳定工作的指导。

2、建立本单位打击和处置非法集资相关工作制度。

3、完善行业监督管理制度和行业技术标准。

4、做好本行业涉嫌非法集资活动的监测预警。

5、调查核实日常工作中发现的涉嫌非法集资线索。

6、对需要认定的非法集资案件性质进行行业认定。

7、按照县处非办指示,配合牵头责任部门做好非法集资案件的查处取缔和债权债务的清理清退等工作。

8、县处非办布置的其他工作。

(二)成员单位职责

县处非办:主要负责组织协调做好全县预防和打击非法集资的宣传教育工作;负责县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称“县处非办”)日常工作;起草处非工作各类文件、工作制度;组织筹备会议;汇总各镇和责任部门报送的信息,按程序向上级汇报;领导交办的其他工作。

法  院:负责涉嫌非法集资案件的审判、执行工作。

检察院:负责依法做好涉嫌非法集资案件的审查批捕和起诉工作,加强诉讼监督。

县纪委、监察委:加强对各单位、各部门打击和处置非法集资工作的监督和检查,严格责任追究制度。

政府督查室:负责对相关成员单位的工作进行督促落实。

工信局:负责组织开展对规模工业企业(含园区类企业)非法集资风险排查。

教育局:负责组织开展教育领域非法集资活动风险排查。

公安局:负责对群众报案、日常侦查及其他单位移送的非法集资案件线索进行排查。

住建局:负责组织开展建筑领域非法集资活动风险排查。组织开展房地产开发(含保障性安居工程建设)、房地产中介等领域非法集资活动风险排查。

农业局:负责组织开展农业领域(含涉农互助合作组织、农业种植、养殖和农业产品开发的专业合作社等)非法集资活动风险排查。

市场局:负责组织开展对投资(管理咨询)类公司、融资中介管理和广告发布非法集资活动、以及高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构的非法集资风险排查。对从事借贷业务的,未经工商部门核准登记领取营业执照或擅自改变经营范围,依法予以查处。

煤炭局:负责组织开展对煤炭领域非法集资活动风险排查;开展煤炭类企业非法集资活动风险排查。

商务局:负责组织开展贸易和商品流通等领域(含电子商务、拍卖、典当、流通、非融资租赁等)非法集资活动风险排查。

信访局:负责非法集资上访案件的受理、转办工作;协调非法集资上访事件工作。

中小企业局:负责组织开展中小企业领域非法集资活动风险排查。

金融办:负责对小额贷款公司和融资性担保公司的非法集资风险活动排查;负责此次全县非法集资活动风险排查的组织协调、情况收集和总结等工作。

人民银行白水支行:负责对第三方支付、网络借贷平台等新型网络金融行业企业以及大额、频繁账户可疑资金交易的排查;对从事超高息借款、未经批准非法从事金融业务活动,会同公安局予以打击处理。

(三)其他有关单位职责:根据县处非领导小组要求,会同有关部门做好处置非法集资和维护社会稳定工作。

第七条  县政府对打击和处置非法集资工作负总责,全面落实县内所发生非法集资活动的处置责任。

(一)建立健全打击和处置非法集资工作机制、组织协调机制、处置机制和工作责任制。

(二)负责涉嫌非法集资活动的监测预警和风险排查。

(三)组织处置非法集资宣传教育工作。

(四)负责预防和处置因非法集资而引发的群体性事件。

第八条  行业主(监)管部门应积极配合公安部门做好行业内非法集资处置工作,制定应急预案和案件处置方案,做好善后和维稳工作。

第三章  监测预警

第九条  监测预警实行政府主导,行业主(监)管部门主办。各行业主(监)管部门和各镇(办)应认真履行一线把关、属地管理职责,对本行业和辖区内非法集资活动积极实施预警。

第十条  行业主(监)管部门和各镇(办)应建立本行业、本辖区处置非法集资的监测预警制度,落实责任单位和人员。通过单位或个人举报、新闻监督、日常监管等方式,监测预警本行业、本辖区涉嫌非法集资活动的各类信息。

第十一条  行业主(监)管部门和各镇(办)应建立信息采集登记制度,对各类涉嫌非法集资活动信息进行搜集整理。

(一)重视单位或个人对涉嫌非法集资活动的举报,向社会公众公开举报电话、信箱、地址等举报方式和渠道,认真受理来信、来访、来电,及时做好登记等工作。

(二)建立审读制度,定期不定期对报刊杂志、广播电视、互联网等公共媒体发布的广告、宣传等经济活动信息进行监测、跟踪和分析,从中发现、识别和判断涉嫌非法集资活动的信息和线索,根据需要及时通报新闻单位进行正确舆论引导。

(三)在行业、辖区履职过程中发现涉嫌非法集资活动线索的,应做好工作记录,收集和保全相关证据。

(四)认真处理上级机关、相关单位或异地政府通报的涉嫌非法集资活动线索。

第十二条  公安机关直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索,根据实际及时向县政府报告,并向有关行业主(监)管部门通报。

第四章  案件受理

第十三条  案件受理由各行业主(监)管部门负责具体办理。

第十四条  行业主(监)管部门应建立健全涉嫌非法集资案件受理登记制度,确定部门及人员负责案件的受理工作,区别不同情况进行处理:

(一)对不属于非法集资性质的举报线索,由行业主(监)管部门作出终结受理结论,并向举报人回复。

(二)对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索,由行业主(监)管部门在职权范围内受理。

(三)对案情复杂或超出部门管理权限的,由行业主(监)管部门提出意见和处置建议报县处非领导小组。

(四)对涉嫌犯罪的案件线索,行业主(监)管部门直接移送公安机关。

第十五条  县政府根据行业主(监)管部门提交的涉嫌非法集资线索情况报告,及时组织公安、市场等相关行业主(监)管部门研究处理意见。

第十六条  行业主(监)管部门发现线索或接到举报后,一般应在三十个工作日内完成排查受理工作。

第五章  调查取证

第十七条  案件调查取证由行业主(监)管部门主办,各相关部门依据工作职责和实际需要,及时主动配合开展涉嫌非法集资案件调查取证。

第十八条  对案情单一、行业主(监)管部门职责明确的涉嫌非法集资案件,公安机关、行业主(监)管部门应在职权范围内开展调查工作。

第十九条  对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件,由县政府组织相关部门成立联合调查组,确定主办部门和参与部门,开展联合调查取证。

第二十条  联合调查取证工作可按以下程序进行:

(一)成立调查组。调查组主要由公安、市场、税务及相关行业主(监)管部门参加。

(二)制定调查方案。调查方案包括调查方式、调查内容、调查重点和人员安排等。

(三)实施调查取证。调查组应做好涉案单位或个人涉嫌非法集资证据资料的收集、保全工作,对可能灭失或以后难以取得的证据可依法先行登记保存。收集的证据主要包括书证、物证、视听资料、证人证言、当事人陈述、现场笔录等。

(四)撰写调查报告。调查结束后,调查组应形成调查报告并提出处理意见和建议报县政府。对涉嫌犯罪的,将有关调查材料、案卷等资料及时移送公安机关。

第二十一条  调查取证可采取行业执法调查和专项调查两种方式。

行业执法调查以行业主(监)管部门和市场、税务机关为主,相关部门配合,主要调查涉嫌单位或个人基本情况。

专项调查以公安机关、审计部门、人民银行、金融监管部门为主,相关部门配合,主要对涉嫌单位或个人资金运作情况进行调查和核实。

第二十二条  调查取证主要包括以下内容:

(一)涉嫌单位或个人基本情况。

(二)集资方式、数额、范围和人数。

(三)经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况。

(四)高管人员及家庭成员构成、主要社会关系。

(五)涉嫌单位或个人的资金运作情况。

(六)涉嫌单位或个人的主要关联企业情况。

(七)其他违法违规问题等。

调查中对涉嫌企业的生产经营状况、盈利水平、市场发展前景进行分析评价,为定性及处置工作提供参考。

第二十三条  在案件调查取证期间,县政府组织相关部门对涉嫌非法集资单位或个人进行动态监控,防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃,发现异常情况要及时采取必要的管控措施。

第二十四条  调查取证工作一般应在三十个工作日内完成。如案情复杂,可根据实际情况适当延长调查时间。

第六章  立案侦查

第二十五条  立案侦查由公安机关主办,行业主(监)管部门配合。

第二十六条  公安机关根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索,对符合立案条件的,依法立案侦查,并向县政府报告。

第二十七条  公安机关立案侦查后,需相关部门配合的,可直接商有关部门或通过县政府协调。

第七章   性质认定

第二十八条  公安机关应当依法认定案件事实的性质,对于案情复杂、性质认定疑难的案件,可参考有关部门的认定意见,根据案件事实和法律规定做出性质认定。

第八章   处置善后

第二十九条  对情节较轻、社会影响较小、非法集资组织者有清退能力和清退意愿的案件,相关行业主(监)管部门要依法责令非法集资组织者立即停止非法集资活动,指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。

第三十条  对案情较为复杂,社会影响较大,非法集资组织者无法清退的案件,涉案地政府成立专案组,负责清退和善后工作,非法集资案件一般处置程序为:

(一)成立专案组。

(二)制定处置方案。

(三)公告取缔。

(四)债权债务申报登记和确认。

(五)资产负债审计和资产评估。

(六)资产清收、保全和实物资产的变现。

(七)集资款项清退。

第三十一条  专案组应制定处置方案。处置方案应包括:组织领导、职责分工、处置原则、纪律要求和突发事件处置等内容。

第三十二条  债权债务申报、登记、确认应当包括以下内容:

(一)公告债权债务申报事宜。

(二)接受债权债务的申报。申报人持本人合法有效证件、集资合同、收款收据以及其他有关资料办理债权债务申报手续。

(三)专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认,并逐笔登记集资数额。

第三十三条  专案组应做好集资群众的接待和宣传解释工作。

第三十四条  专案组应指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计,对资产、负债进行评估,形成审计报告和资产评估报告。

第三十五条  专案组通过清收债权、保全资产,以及将公安机关查封、扣押的涉案资产进行公开拍卖等方式变现,用于集资款的清退。

第三十六条  集资款的清退,应根据清理后剩余的资金,按集资参与者集资额比例予以清退。

参与非法集资活动受到损失的,由集资参与者自行承担。非法集资参与人不得要求政府、有关行政管理部门和司法机关承担。

第三十七条  清退集资款工作可按以下程序进行:

(一)协调有关开户银行签订委托清退集资款协议,明确集资款清退工作的操作流程。

(二)解封、归并清退资金。

(三)实施清退。

第三十八条  处置工作完成后,专案组应在三十个工作日内形成处置结案报告报送县政府。处置报告主要包括:案件线索、被处置对象基本情况、调查取证及性质认定情况、主要违法违规事实、处置工作中所采取措施以及处理结果等。

第九章   附  则

第三十九条  打击和处置非法集资工作人员应严格遵守各项工作制度,对于失密泄密、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的,应根据相关规定,严肃追究当事人责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第四十条  本操作流程由县金融工作办公室负责解释。

抄送:县委办,人大办,政协办,纪委办,人武部政工科。

白水县人民政府办公室                        2018年3月30日印发

(共印80份)

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